了解收益產品了解收益資產資訊。查看提供者的年化報酬率 (APY) 與費用，找到 APY 最高的加密貨幣質押和獲利產品。全部全部CeFiCeFiDeFiDeFi所有類型#
收益代幣服務商淨年化報酬率
收益類型DeFi/CeFi1比特幣
BTC
+ 90.01%-15.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi2以太幣
ETH
+ 110.50%-15.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi, DeFi3泰達幣
USDT
+ 10<0.01%-600.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押, 借貸CeFi, DeFi4BNB
BNB
+ 70.06%-8.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi5USDC
USDC
+ 11<0.01%-15.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押, 借貸CeFi, DeFi6XRP
XRP
+ 90.02%-15.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi7Solana
SOL
+ 100.10%-16.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi, DeFi8TRON
TRX
+ 70.09%-12.04%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi9Hyperliquid
HYPE
+ 40.18%-6.00%獲利（靈活）, 質押CeFi10狗狗幣
DOGE
+ 80.04%-10.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi11UNUS SED LEO
LEO
0.52%獲利（靈活）CeFi12Zcash
ZEC
0.10%-0.91%獲利（靈活）CeFi13Stellar
XLM
+ 50.19%-11.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi14Cardano
ADA
+ 80.10%-7.25%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi, DeFi15Monero
XMR
0.17%獲利（靈活）CeFi16Chainlink
LINK
+ 70.01%-6.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi17Canton
CC
1.00%-17.60%獲利（靈活）CeFi18Bitcoin Cash
BCH
+ 70.50%-11.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi19Dai
DAI
+ 3<0.01%-10.50%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押, 借貸CeFi, DeFi20Gram (prev. Toncoin)
GRAM
+ 50.09%-15.97%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi21World Liberty Financial USD
USD1
+ 60.50%-600.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi22Ethena USDe
USDe
3.75%獲利（靈活）CeFi23萊特幣
LTC
+ 70.01%-7.50%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi24DeXe
DEXE
5.69%-14.74%獲利（靈活）CeFi25Global Dollar
USDG
5.00%-18.88%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi26Hedera
HBAR
+ 50.07%-0.80%獲利（靈活）CeFi27Sui
SUI
+ 70.03%-10.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi28Avalanche
AVAX
+ 70.17%-8.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi29PayPal USD
PYUSD
0.50%-15.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi30Cronos
CRO
+ 30.01%-1.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi31Shiba Inu
SHIB
+ 70.01%-3.00%獲利（靈活）CeFi33NEAR Protocol
NEAR
+ 80.43%-8.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi, DeFi34Bittensor
TAO
+ 40.27%-0.44%獲利（靈活）CeFi35Uniswap
UNI
+ 40.10%-1.00%獲利（靈活）CeFi36World Liberty Financial
WLFI
+ 40.47%-300.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi37PAX Gold
PAXG
+ 50.02%-5.50%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi38Aster
ASTER
+ 40.21%-0.80%獲利（靈活）CeFi39OKB
OKB
2.10%獲利（靈活）CeFi40MemeCore
M
3.90%獲利（靈活）CeFi41Ondo
ONDO
+ 50.30%-0.60%獲利（靈活）CeFi42USDD
USDD
+ 40.10%-15.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi43Aave
AAVE
+ 50.32%-4.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi44Ripple USD
RLUSD
0.02%-0.60%獲利（靈活）CeFi45Polkadot
DOT
+ 80.50%-15.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi, DeFi46Worldcoin
WLD
+ 50.34%-0.80%獲利（靈活）CeFi47Sky
SKY
+ 40.50%-40.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi48Mantle
MNT
0.30%-5.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi49Internet Computer
ICP
+ 50.42%-2.19%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi50Pepe
PEPE
+ 70.10%-50.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi51Bitget Token
BGB
1.00%-2.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi52Ethereum Classic
ETC
+ 40.05%-1.00%獲利（靈活）CeFi53Morpho
MORPHO
+ 31.03%-10.48%獲利（靈活）CeFi54Pi
PI
0.10%-0.30%獲利（靈活）CeFi55United Stables
U
0.54%-8.54%獲利（靈活）CeFi56KuCoin Token
KCS
1.26%-1.35%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi57Stable
STABLE
21.27%獲利（靈活）CeFi58JUST
JST
+ 40.50%-142.77%獲利（靈活）CeFi59Polygon (prev. MATIC)
POL
+ 70.75%-6.75%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi, DeFi60Cosmos
ATOM
+ 70.09%-19.57%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi, DeFi61Kaspa
KAS
+ 50.03%-4.00%獲利（靈活）CeFi62Render
RENDER
+ 40.12%-0.80%獲利（靈活）CeFi63Quant
QNT
+ 50.12%-5.54%獲利（靈活）CeFi64Ethena
ENA
+ 50.50%-31.81%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi65Algorand
ALGO
+ 40.21%-5.14%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi66GateToken
GT
0.94%-1.09%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi67Audiera
BEAT
9.40%獲利（靈活）CeFi68Jupiter
JUP
+ 50.50%-5.86%獲利（靈活）CeFi69币安人生
币安人生
0.97%獲利（靈活）CeFi70Lighter
LIT
1.27%獲利（靈活）CeFi71Filecoin
FIL
+ 50.20%-2.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi72Arbitrum
ARB
+ 60.16%-5.00%獲利（靈活）CeFi73Flare
FLR
+ 30.50%-28.88%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi74Pump.fun
PUMP
+ 50.16%-2.46%獲利（靈活）CeFi75XDC Network
XDC
+ 30.69%-1.00%獲利（靈活）CeFi76Aptos
APT
+ 60.11%-50.36%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi, DeFi77Midnight
NIGHT
0.80%-1.14%獲利（靈活）CeFi78Aerodrome Finance
AERO
+ 40.25%-1.00%獲利（靈活）CeFi79Venice Token
VVV
302.99%獲利（靈活）CeFi80Injective
INJ
+ 60.50%-12.53%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi81TrueUSD
TUSD
+ 30.39%-0.50%獲利（靈活）CeFi82Nexo
NEXO
+ 42.28%-11.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi83PancakeSwap
CAKE
+ 50.08%-1.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi84Dash
DASH
0.35%-4.06%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi85VeChain
VET
+ 50.03%-1.60%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi86EURC
EURC
4.00%-15.00%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi87Virtuals Protocol
VIRTUAL
+ 41.00%-11.98%獲利（靈活）CeFi88ether.fi
ETHFI
+ 50.18%-0.98%獲利（靈活）CeFi89Pudgy Penguins
PENGU
+ 40.80%-10.56%獲利（靈活）CeFi90OFFICIAL TRUMP
TRUMP
+ 50.02%-1.50%獲利（靈活）CeFi91Pyth Network
PYTH
+ 50.32%-2.90%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi92Celestia
TIA
+ 70.45%-15.68%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi, DeFi93Artificial Superintelligence Alliance
FET
+ 50.02%-3.60%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi94Sei
SEI
+ 50.50%-4.20%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）, 質押CeFi95Bonk
BONK
+ 41.00%-2.78%獲利（靈活）CeFi96Sun [New]
SUN
+ 50.50%-49.36%獲利（靈活）CeFi97SPX6900
SPX
0.80%-1.14%獲利（靈活）CeFi98First Digital USD
FDUSD
0.40%-16.20%獲利（靈活）, 獲利（鎖定）CeFi99Terra Classic
LUNC
+ 50.02%-1.50%獲利（靈活）, 質押CeFi100LayerZero
ZRO
+ 50.50%-1.80%獲利（靈活）CeFi101Curve DAO Token
CRV
+ 50.22%-1.00%獲利（靈活）CeFi1234...11顯示1068 中 1 - 100123456...11顯示行100免責聲明：數位資產的價格可能會波動。這類工具的價格可能會上漲或下跌，而且投入這些工具的任何資金，很可能無法保持其價值。在你決定參與任何第三方網站提供的任何投資工具前，應該自行進行評估。我們不對你在這類第三方網站進行的任何決定負責，且 CMC 也不對任何你可能承受的損失負責。你應該了解 APR 是一個用來說明在選定時間內投資加密貨幣可能獲利的通用術語。這個術語僅供參考，並不代表任何真實或預期的任何法幣報酬/獲利。CMC 也不提供任何財務建議。有任何問題，請諮詢你自己的顧問。常見問題解答什麼是 DeFi 收益？透過質押、借貸與提供流動性是如何產生的？DeFi 收益是指將加密資產提供給去中心化協議，在無需中介的情況下自動化金融服務而在鏈上獲得的回報。在質押中，你鎖定權益證明（PoS）資產以協助確保網路安全，並獲得新發行代幣與手續費；透過流動性质押代幣（LST），在賺取收益的同時仍可保持資金的可用性。在借貸中，你將資產存入貨幣市場，借款人需提供抵押；利率隨供需變化並流向出借人。在做市／提供流動性中，你向自動做市商（AMM）提供代幣對，賺取交易手續費，有時還能獲得用於提升池子流動性的獎勵代幣。其核心特性包括透明度、全年無休的存取、可編程激勵與自託管控制。好處包括被動收入潛力、精細化的策略設計，以及直接支持開放金融基礎設施所帶來的滿足感。對許多使用者而言，在鏈上看到收益累積會帶來掌控感、好奇心與樂觀——同時也需要以自律來評估風險並審慎迭代。APY、APR 與複利頻率如何影響 DeFi 收益策略的實際回報？APR 是不計複利的單利年化率；APY 則包含複利效果，取決於收益被再投資的頻率。複利頻率越高（例如以小時／天／週為週期），在其他條件不變下，實際回報越接近 (1 + APR/n)^n − 1 的數學 APY。實務上，Gas 費用、自動複投器的效率與獎勵發放節奏會決定再投資的合理頻率，因此實得 APY 可能低於標稱值。可變利率又增加一層不確定性：借貸與流動性獎勵會隨區塊波動，質押通膨也可能隨時間漂移。以代幣計價的收益亦取決於獎勵代幣的幣價。淨回報應在扣除手續費、滑點及任何激勵的歸屬期影響後衡量。當投資人根據自身的複利節奏、成本與策略自動化程度，將 APR 轉換為更貼近實際的淨 APY 時，往往更有信心。DeFi 收益的主要風險為何，應如何因應？關鍵風險包括智慧合約漏洞、預言機操縱、治理或管理員金鑰濫用、跨鏈橋與跨鏈風險，以及由波動性抵押品引發的清算連鎖。相對價格變動時，流動性提供者會面臨無常損失，可能抵銷手續費收入。穩定幣可能脫鉤，獎勵代幣可能貶值，網路壅塞會讓複投不具經濟性。即便歷經時間考驗的協議也可能出現新的攻擊面。因應之道首先在於選擇：優先採用經多重審計、形式化驗證、漏洞賞金、時間鎖與透明治理等實戰檢驗的協議。於協議、鏈與策略之間分散配置；避免相關性風險。維持保守的抵押率（LTV），設定警示，並於適當時使用停損或對沖。可考慮鏈上保險，並區分熱／溫／冷錢包的運用。從小額開始、逐步放大，記錄假設以便調整。如此能在市場循環中更從容參與並維持更穩定的信念。在中心化加密平台上賺取收益有哪些風險？中心化平台導入託管與交易對手風險：你的資產位於其資產負債表上，你也仰賴其風險管理。資不抵債、重複質押、槓桿錯配、駭客攻擊、營運失誤與詐欺都可能導致凍結提領或損失。資訊揭露可能不完整；缺乏經審計負債端的「儲備證明」可能具誤導性。法律條款往往允許資產混同，而加密收益通常不受 FDIC 或 SIPC 保險保障。監管行動可能擾動存取或迫使產品被調整。風險控制重點在於透明與結構。偏好具審計財報、明確的客戶資產隔離、健全治理與審慎放貸標準的機構。避免不透明策略與異常高的宣稱利率。降低集中度、縮短鎖定期，僅將願承擔風險的部分放在鏈下平台，其餘保留於自託管。採取上述防護的用戶往往能在享受中心化便利的同時更安心。在 USDC、USDT 與 DAI 上賺取收益時，投資人應如何評估風險調整後的回報？先從發行方與抵押品風險著手。USDC 由受監管公司發行、以短久期公債與現金為主，但存在黑名單與銀行合作夥伴風險，SVB 事件期間已有所體現。USDT 流動性深厚，但在儲備透明度上歷來較不足。DAI 透過 MakerDAO 以加密資產超額抵押，且部分由實體世界資產與其他穩定幣支持，形成智慧合約與錨定依賴的動態風險。需檢視鑑證報告、贖回機制、黑名單政策與脫鉤歷史。其後在收益與平台／策略風險間權衡。來自信譽良好、超額抵押的 DeFi 市場之較低名目利率，可能優於伴隨多重堆疊風險的較高利率。將不利事件的機率與嚴重程度結合來估算預期損失，並比較扣除手續費、Gas 與滑點後的淨收益。亦需考量流動性、鎖定期、鏈安全與稅務。於發行方與場域之間分散配置，審慎配置部位規模，偏好「睡得安穩」的收益而非醒目的頭條利率。此一框架有助於建立信心並實現可持續的複利成果。CoinMarketCap 加密收益資料最為精準CoinMarketCap 的加密收益資料是加密貨幣資料領域值得信賴的業界領先標準。CMC 以業界領先、同級最佳的加密收益資料樹立標竿，在一個可信的儀表板中即時呈現跨交易所、協議與資產的透明 APY。建立於嚴謹的方法論與實戰驗證的基礎設施之上，CoinMarketCap 的覆蓋範圍、標準化處理與歷史深度，讓分析師、機構與一般投資人都能有信心地比較機會。我們的指標與方法經常被主流媒體引用，並為頂級平台日常所依賴，使 CoinMarketCap 成為精準、可稽核加密收益資料的權威來源，將雜訊化為洞見。